何时聘请财务顾问

互联网上有如此多的信息，以及如此众多的金融网站向您展示了如何管理资金，预算，投资和寻找最佳银行，为什么需要专业帮助？您什么时候应该聘请财务顾问？

如果您只有支票帐户和401k，则可能不需要财务顾问。如果您的财务状况变得越来越复杂，您需要管理遗产，投资计划或长期计划，那么您可能会从财务顾问中受益。

财务顾问可以为您做什么？

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在讨论何时开始之前，让我们先来看看原因。财务顾问到底能为您提供什么帮助？一个好的财务顾问将能够提供指导和专业知识，以帮助您实现财务目标。有些人将具有特定的技能，例如遗产规划，税收或保险，但是所有人都应该能够协助您进行财务规划的一般方面。

财务顾问可以为您提供以下帮助：

在很大程度上取决于您想做什么和想要实现什么。财务顾问的职责范围广泛，可根据您的特定需求量身定制方法。

有几个生命阶段需要聘请财务顾问。在其他时候也有道理。在很大程度上取决于您的财务状况和打算实现的目标。如果您愿意，财务顾问将始终与您合作，这是否值得花销。

这是几次财务顾问特别有用的时候。

如果您是自雇人士或经营初创公司，则可以使用财务顾问来提供所需的建议和指导。开办或经营自己的企业的人面临着一系列独特的财务挑战，不同的退休选择，税收要求和长期目标。

如果您继承了很多钱或通过自己的努力赚了很多钱，那么您可能会从财务顾问中受益。您可能需要帮助以分散投资，管理大量余额，获得最佳利率，提高税收效率，进行遗产规划等方面的帮助。专业建议可以解决许多问题。

结婚和成立家庭也带来了一些财务挑战。从加入金融到抵押贷款，从大学基金到人寿保险，从房地产规划到贷款和投资。您的确切要求对您来说将是特定的，并且需要财务顾问进行个性化的计划。

如果您梦想中的工作能赚大钱，那么知道如何最好地利用这笔钱便是财务顾问可以提供的帮助。他们可以提供有关税收，投资，优先支出，预算等方面的建议。您可能会想享受这些钱，但也希望它能以最好的方式为您服务。专业人士可以提供帮助。

如果您即将退休，那么您的财务优先事项会有所不同。你能退休吗？您应该申请社会保障吗？您如何管理多个退休计划？您如何有效地预算以充分利用您的资源？所有这些问题都很复杂，财务顾问可以帮助您解决所有问题。

在开始寻找之前，您需要确定所需的财务建议。许多顾问专门从事研究，因此了解您想要的东西然后找到在该领域合格的顾问是值得的。

您可以使用具有搜索功能的资源（例如CFP板）来查找顾问。全国个人理财顾问协会对选择理财顾问有一些建议。否则，进行推荐，使用搜索引擎，询问亲朋好友或尝试黄页。

在雇用公司或顾问之前，请查看FINRA网站上的投诉和经验。它提供有关在签约之前可能需要了解的任何投诉或违规行为的详细信息。

聘请财务顾问并不便宜，但如果您明智地选择，他们将为您节省或使您超出其成本。如果您的财务状况变得复杂，也许是时候寻求专业帮助了。